Panel CFO IA
Julio 2026
LUCIA detecta y resume el estado financiero del negocio · Actualizado 10 jul 2026
€18.432
Caja disponible
✓ Cubre operación 30 días
€12.847
Pagos próximos 15 días
7 facturas · próximo 15 jul
€8.200
Cobros pendientes
3 clientes · mayor: €4.800
+€3.127
Resultado estimado mes
Presupuesto estimado: +€4.800
€2.340
IVA estimado a liquidar
LUCIA prepara Mod. 303 · jul 2026
3 activas
Alertas IA
1 crítica ·
1 alta ·
1 media
73%
Presupuesto ejecutado
68% del mes · ritmo +5%
Medio
Riesgo de caja
Proyección fin mes: €5.585
6.4/10
Salud financiera
Atención en 2 áreas
Alertas detectadas por LUCIA
Crítico
Factura atípica · Distribuciones Martínez
LUCIA detecta factura de €3.240 vs. media histórica €1.100 (+195%). No autorizar pago hasta verificar.
Alto
Gasto sobre presupuesto · Mantenimiento
LUCIA detecta €4.800 ejecutado vs. presupuesto €3.000 (+60%). LUCIA sugiere revisar si corresponde activar como CAPEX.
Medio
4 facturas vencen en ≤ 5 días
LUCIA detecta €2.847 en vencimientos esta semana. Makro €1.240 · Sysco €892 · Gas Natural €482 · Seguridad €233.
Preguntar a LUCIA
Alertas IA
LUCIA detecta situaciones que requieren tu atención · Julio 2026
Crítico
Factura atípica · Distribuciones Martínez
▾
Explicación
LUCIA detecta una factura cuyo importe supera en un 195% la media histórica del proveedor. El valor actual se encuentra fuera del rango habitual de todos los registros anteriores.
Datos analizados
Factura actual: €3.240
Media histórica: €1.100
Rango habitual: €850 – €1.350
Historial analizado: 6 facturas previas
Media histórica: €1.100
Rango habitual: €850 – €1.350
Historial analizado: 6 facturas previas
Posible causa
Error de facturación, doble cobro o suministro extraordinario no autorizado. LUCIA no determina la causa definitiva — eso requiere validación humana.
Acción sugerida
LUCIA recomienda no autorizar el pago hasta recibir el desglose detallado del concepto y validar contra los albaranes de entrega del período.
Alto
Gasto sobre presupuesto · Mantenimiento y reparaciones
▾
Explicación
LUCIA detecta que el gasto en Mantenimiento supera el presupuesto mensual en un 60%. Con el 68% del mes transcurrido, el ritmo actual agotará el presupuesto anual de esta partida antes de octubre.
Datos analizados
Ejecutado julio: €4.800
Presupuesto julio: €3.000
Desviación: +€1.800 (+60%)
Acumulado año: €19.200 / €24.000 ppto.
Presupuesto julio: €3.000
Desviación: +€1.800 (+60%)
Acumulado año: €19.200 / €24.000 ppto.
Posible causa
Reparación de equipo de cocina no prevista, o acumulación de mantenimientos diferidos de meses anteriores.
Acción sugerida
LUCIA sugiere revisar si el gasto es capitalizable (CAPEX) o corriente, y si aplica ajustar la dotación presupuestaria anual de esta categoría.
Medio
4 facturas vencen en los próximos 5 días · Total €2.847
▾
Explicación
LUCIA detecta una concentración de vencimientos esta semana. El total equivale al 69% de los pagos comprometidos del mes. La caja actual cubre el importe, pero el margen quedará ajustado.
Datos analizados
Makro España · €1.240 · 15 jul
Sysco Ibérica · €892 · 16 jul
Gas Natural SDG · €482 · 17 jul
Seguridad Integral · €233 · 17 jul
Total: €2.847
Sysco Ibérica · €892 · 16 jul
Gas Natural SDG · €482 · 17 jul
Seguridad Integral · €233 · 17 jul
Total: €2.847
Posible causa
Concentración natural de vencimientos a mitad de mes, típica del sector con ciclos de pago a 30 días. No indica riesgo estructural.
Acción sugerida
LUCIA recomienda preparar las órdenes de pago antes del 14 de julio y confirmar saldo bancario disponible. LUCIA prepara el archivo SEPA cuando se indique.
Preguntar a LUCIA
LUCIA analiza la información del negocio y prepara respuestas estructuradas · Julio 2026
Preguntas frecuentes
LUCIA analiza los datos y prepara información. Fintech Capital la revisa contigo.
✦
LUCIA
Selecciona una pregunta para que LUCIA prepare el análisis del negocio.
LUCIA detecta y prepara · Fintech Capital revisa contigo
Resumen general
Estado actual de LUCIA · Fintech Capital SAS
—
Total facturas
—
Requieren revisión
—
Registradas
—
Pagadas
—
DPO — días promedio de pago
últimos 90 días
—
Burn Rate — gasto medio/mes
últimos 3 meses
—
Runway — meses de caja
saldo banco / burn rate
✦ KPIs LUCIA
Cargando KPIs…
✦ Alertas LUCIA
Cargando alertas…
| ID | Proveedor | Importe | Fecha | Estado | Acciones |
|---|
Todas las facturas
Historial completo del sistema
| ID | Proveedor | Nº Factura | Fecha Factura | Importe | Categoría | Estado | Acciones |
|---|
Facturas en revisión
Requieren aprobación manual antes de registrarse
| ID | Proveedor | Importe | Confianza OCR | Motivos | Acciones |
|---|
Próximos vencimientos
Facturas pendientes de pago en los próximos 30 días
Programación de pagos
Facturas registradas agrupadas por semana de vencimiento
—
Total pendiente
—
Vencidas
—
Esta semana
—
Próxima semana
—
💳 Domiciliados
—
🏦 Transferencia
Subir facturas
Procesa una o varias facturas PDF a la vez
Período de liquidación (Modelo 303)
Indica el período (mes y año) en el que debe imputarse esta factura para el Modelo 303 y base de arrendamientos.
Obligatorio. Independiente de la fecha del documento.
Obligatorio. Independiente de la fecha del documento.
Selecciona o arrastra uno o varios PDFs
Puedes seleccionar múltiples ficheros a la vez
Carga manual
Cuando el PDF no se puede procesar, ingresa los datos manualmente
Base de proveedores
Construida automáticamente desde las facturas registradas
| Proveedor | NIF | IBAN | Categoría | Facturas | Total compras | Domiciliado | Última factura |
|---|
Revisión de calidad de datos
Detecta NIFs incorrectos, duplicados y problemas de formato
Pulsa "Analizar" para revisar los datos
Libro de Compras
Registro contable de facturas recibidas — base para declaracion de IVA y retenciones de arriendo
De
a
Reporte por cuentas contables
Plan contable CHALET EL RESTAURACIÓN S.L. 2026 — gastos clasificados por cuenta, mes y acumulado anual
De
a
Pulsa "Asignar cuentas contables" y luego el reporte carga automaticamente
Tesorería — Flujo de Caja
Ingresos cobrados y pagos realizados en el mes · visión de caja real
Selecciona año y mes para cargar el informe de tesorería
Facturas Emitidas
Gestión de ingresos — sube tus facturas de venta en PDF
📄
Arrastra aquí los PDF de tus facturas de venta o haz clic para seleccionarlos
Soporta facturas AIU (Construcción Colombia) con extracción automática por OCR
Sin facturas emitidas en este período
Previsión de Caja
Flujo mensual · Saldo acumulado · Proyección
Nóminas
Coste de personal — importa el resumen mensual en PDF
| Mes | Trabajadores | Sueldos Brutos | SS Empresa | Coste Total | Neto Pagado | IRPF | TC1 (SS total) |
|---|
Sin nóminas registradas en este año
Informe Financiero
Análisis anual — P&L · Flujo de caja · Indicadores
Ingresos vs Gastos (Base imponible)
Resultado acumulado
Gastos por categoría
Top 10 proveedores
Ventas e IVA repercutido
Modelo 303 — Declaración trimestral de IVA
Importa un PDF del TPV BDP o añade facturas manuales para empezar.
Presupuesto vs. Ejecutado
Compara el plan anual contra lo que realmente ocurrió — por mes y por rubro
| Mes | Cobros | Pagos | Flujo neto | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ppto | Ejec | Var% | Ppto | Ejec | Var% | Ppto | Ejec | |
| Mes | Presupuesto | Ejecutado | Diferencia € | Desviación % |
|---|
Aging de pagos
Antigüedad del saldo pendiente por proveedor
Distribución por antigüedad
Saldo por proveedor
| Proveedor | Corriente | 1–30d | 31–60d | 61–90d | +90d | Total |
|---|
Facturas vencidas
| Proveedor | Nº Factura | Fecha | Vencimiento | Días | Importe | Antigüedad |
|---|
Análisis de proveedores
Concentración de gasto, tendencia y evolución mensual
Top 10 proveedores — % del gasto total
Ranking por gasto · tendencia 3M vs 3M anterior
| # | Proveedor | Categoría | Total periodo | % gasto | Media/mes | Últ. 3M | Ant. 3M | Tendencia |
|---|
Food Cost
Gasto real de compras (cuentas 60x) como % de ventas
Food Cost % por mes
Gasto por categoría y mes
Composición del gasto anual
Prime Cost & Rentabilidad
Coste de personal · Prime Cost · Márgenes · Punto de equilibrio · Margen de contribución
Estructura de costes por mes
Detalle mensual
Benchmarks hostelería
● Food Cost: óptimo 25–32% ● alerta >35%
● Personal: óptimo 28–32% ● alerta >38%
● Prime Cost: excelente <58% ● atención >65% ● crítico >72%
● Margen explotación referencia: 8–15%
Diagnóstico IA
Conciliación bancaria
Cruza el extracto BBVA o CaixaBank con las facturas registradas
| Fecha | Concepto | Beneficiario / Ordenante | Importe | Estado | Vinculación | Acciones |
|---|